Você já parou para pensar no que realmente está em jogo quando falamos de segurança em transações financeiras? Não estamos falando apenas de números; estamos falando de confiança, reputação e, em última instância, do futuro do seu negócio. É neste momento que o HSM em Transações Financeiras faz a diferença.
O aumento constante de fraudes e ataques cibernéticos tem colocado empresas e consumidores em alerta máximo, tornando as soluções de segurança para pagamentos digitais mais cruciais do que nunca.
Mas, o que muitos ainda não perceberam é que a prevenção é mais do que uma opção, é uma necessidade urgente.
Neste artigo, você não só entenderá a gravidade do cenário atual de ameaças, mas também descobrirá por que o investimento em Hardware de Segurança em Transações Financeiras é a solução mais eficaz e econômica para esse problema crescente.
Saiba como transformar um cenário de riscos em uma oportunidade de fortalecer seu negócio.
O Custo Oculto da Insegurança: A Realidade que as Empresas Não Pode Ignorar
Segundo o Global Banking Fraud Index 2023, 71% das instituições financeiras relataram uma violação de segurança por comprometimento de e-mail comercial (BEC) no ano passado. Além disso, o setor bancário viu um aumento alarmante de 10% em tipos de fraudes relacionadas a cartões em 2022.
O relatório também destaca que o custo médio da fraude para instituições financeiras nos EUA é de $4,23 por cada dólar de fraude, incluindo despesas legais, de processamento, investigação e recuperação.
Outras fontes indicam que as perdas globais com cartões de pagamento totalizaram $34 bilhões em 2022 (Clearly Payments) e que as perdas globais de comércio eletrônico por fraude em pagamentos online foram estimadas em 41 bilhões de dólares em 2022 (Statista).
O Impacto Financeiro: Mais do que Perdas Monetárias
Não investir em hardware de segurança pode ter um custo financeiro imediato, como multas regulatórias e perdas de receita. No entanto, o impacto vai além.
A perda de competitividade e a desvalorização da marca podem ter efeitos duradouros e devastadores para o negócio.
Quando uma transação financeira é comprometida, não é apenas dinheiro que se perde. A confiança do cliente, uma vez quebrada, é extremamente difícil de ser reconquistada. 
Isso pode levar a uma espiral descendente de perda de clientes e, consequentemente, de receita.
Na prática, muitas empresas focam em proteger-se contra ameaças externas e negligenciam os riscos internos. Funcionários descontentes ou mal-intencionados podem causar tanto dano quanto hackers externos, tornando ainda mais crucial o investimento em soluções de segurança robustas.
HSM para Transações Financeiras: A Revolução em Pagamentos
Em um cenário onde as fraudes financeiras estão em ascensão, a necessidade de uma solução robusta e confiável nunca foi tão crítica. É aqui que o HSM para Transações Financeiras entra como um verdadeiro divisor de águas.
O HSM para Transações Financeiras não é apenas um componente adicional em sua infraestrutura de TI, é uma necessidade absoluta.
Este dispositivo de hardware especializado, uma das principais tecnologias de hardware para segurança de pagamentos, é projetado para proteger o ciclo de vida das transações financeiras, desde a autenticação inicial até a conclusão da transação.
Por Que Escolher HSM para Transações Financeiras?
- Segurança Aprimorada:
Ao contrário das soluções de software, o HSM para Transações Financeiras oferece uma camada extra de segurança, tornando quase impossível para os invasores comprometerem os dados da transação.
- Conformidade Simplificada:
Este hardware ajuda você a atender aos rigorosos padrões de conformidade financeira, como PCI DSS, sem o estresse de auditorias constantes.
- Desempenho Otimizado:
Com processamento de alta velocidade, o HSM para Transações Financeiras garante que a segurança não seja um gargalo, permitindo transações mais rápidas e eficientes.
Investir em HSM para Transações Financeiras é mais do que uma decisão de negócios, é um compromisso com a segurança e a integridade das operações financeiras da sua empresa.
Embora o investimento inicial possa parecer alto no início, afinal o capital direcionado a aquisição de ativos de tecnologia impacta no orçamento das empresas, os benefícios a longo prazo, como redução de fraudes e custos operacionais mais baixos, fazem dele uma escolha econômica inteligente.
PayShield 10K: A Nova Fronteira em Segurança de Pagamentos
O PayShield 10K é a quinta geração de Módulos de Segurança de Hardware para pagamentos da Thales, atuando como um dos mais eficazes módulos de segurança para processamento de pagamentos.
Este dispositivo de segurança de ponta oferece uma gama completa de funcionalidades de segurança de pagamento, incluindo processamento de transações, proteção de dados sensíveis, emissão de credenciais de pagamento, aceitação de cartão móvel e tokenização de pagamento.
Projetado para ser usado em todo o ecossistema de pagamento, o PayShield 10K atende a requisitos de negócio de emissores, provedores de serviço, adquirentes, processadores e redes de pagamento.
Por Que Adotar para o payShield 10K?
- Simplificação de Implantação: O payShield 10K pode ser configurado, gerenciado e monitorado remotamente, reduzindo seus custos e simplificando as operações contínuas.
- Maximização de Resiliência: Equipado com fontes de alimentação e ventiladores hot-swappable duplos, o payShield 10K aumenta significativamente o tempo médio entre falhas (MTBF) e simplifica a manutenção em campo.
- Integrações Comprovadas: O payShield 10K é o HSM de pagamento mais amplamente implantado no mundo e é suportado pelo maior número de provedores de aplicativos de pagamento.
Benefícios e Especificações do payShield 10K
O payShield 10K oferece um conjunto abrangente de funções que atendem às necessidades das principais marcas de pagamento, incluindo American Express, Discover, JCB, Mastercard, UnionPay e Visa. Ele suporta:
- Funções de verificação de PIN e cartão para todas as principais marcas de pagamento.
- Autorização e mensagens de transações EMV.
- Autorização de transações de pagamento móvel e gerenciamento de chaves.
- Carregamento Remoto de Chaves para dispositivos ATM e POS.
- Gerenciamento de chaves regionais/nacionais.
- Suporte ao gerenciamento de chaves em nome da Mastercard (OBKM).
- Preparação e personalização de dados com base em tarja magnética e EMV, incluindo provisionamento móvel.
- Geração e impressão de PIN.
Algoritmos Criptográficos
- Comprimentos de chave DES e Triple-DES de 112 e 168 bits.
- Comprimentos de chave AES de 128, 192 e 256 bits.
- RSA (até 4096 bits).
- ECC conforme definido no FIPS 186-3.
- HMAC, MD5, SHA-1, SHA-2, entre outros.
Padrões de Serviços Financeiros
- Atende a uma série de padrões ISO e ANSI, como ISO: 9564, 10118, 11568, 13491, 16609 e ANSI: X3.92, X9.8, X9.9, entre outros.
Conectividade com o Host
- TCP/IP e UDP com portas duplas.
- Opção de Gerenciamento de Comunicações Seguras com o Host para sessões autenticadas em TLS na porta Ethernet do host.
- FICON – porta única.
Aprovações de Segurança
- FIPS 140-2 Nível 3.
- PCI HSM v3, incluindo RAP e KLD.
- AusPayNet, CB HSM, GBIC e outros.
Ao optar pelo payShield 10K como seu HSM para transações financeiras, você está fazendo um investimento estratégico em uma solução que não apenas atende, mas excede os padrões globais de segurança e conformidade.
A Parceria Thales-Eval: Unindo Forças para Oferecer uma Estrutura de Segurança de Pagamento Necessária
A colaboração entre a Thales e a Eval transcende a simples ideia de uma parceria comercial, oferecendo soluções de proteção para pagamentos digitais que redefinem o padrão de segurança.
Na prática, é uma aliança estratégica que combina o melhor de dois mundos, criando uma sinergia que redefine o padrão de segurança em pagamentos.
A Thales, com sua vasta experiência e liderança em tecnologias de hardware para segurança de pagamentos, traz ao mercado soluções robustas e comprovadas. A empresa é conhecida por sua inovação contínua e por estar sempre à frente das ameaças emergentes.
Por outro lado, a Eval, com sua profunda compreensão das necessidades do mercado financeiro, oferece uma perspectiva única que complementa perfeitamente a expertise técnica da Thales.
Juntas, essas duas potências formam uma combinação imbatível. A colaboração resulta em soluções que não apenas atendem, mas superam os padrões regulatórios globais.
A parceria oferece aos clientes uma paz de espírito raramente alcançada em um setor tão complexo e em constante mudança
A parceria também assegura que as soluções sejam flexíveis o suficiente para se adaptar às necessidades individuais dos clientes, enquanto robustas o suficiente para enfrentar as ameaças mais sofisticadas. 
Mas a força dessa parceria não se limita apenas à tecnologia e conformidade. Ela também se estende ao suporte ao cliente. Com presença global e uma rede de suporte extensa, os clientes se beneficiam de um serviço rápido e eficaz, independentemente de sua localização geográfica.
Na prática, ao optar pela solução conjunta Thales-Eval, você está fazendo mais do que uma escolha inteligente em termos de segurança; você está investindo em uma parceria que coloca a segurança, a conformidade e o atendimento ao cliente acima de tudo.
HSM em Transações Financeiras Não É um Custo, É um Investimento Necessário
Investir em hardware de segurança para transações financeiras não é um gasto, mas sim um investimento estratégico que traz retorno tanto em termos financeiros quanto de reputação.
É uma decisão que oferece retornos tangíveis, desde a redução de fraudes até a melhoria da eficiência operacional e a satisfação do cliente.
A parceria entre Thales e Eval leva o uso do HSM para transações financeiras a um novo patamar. Juntas, essas empresas oferecem, com ajuda do payShield 10K, uma combinação imbatível de inovação avançada e compreensão profunda das necessidades do mercado financeiro.
Esta colaboração resulta em soluções que não apenas atendem, mas superam os padrões regulatórios globais, oferecendo aos clientes uma paz de espírito raramente alcançada em um setor tão complexo e em constante mudança.
Portanto, não deixe que a sua organização seja a próxima vítima de fraude financeira; invista em HSM em Transações Financeiras hoje mesmo.
Garanta a Segurança das Suas Transações Financeiras Hoje Mesmo
Agora que você entende a importância crítica de investir em Hardware de Segurança para Transações Financeiras e como a parceria Thales-Eval pode fornecer uma solução robusta e confiável, o próximo passo é agir.
Não deixe que a sua organização seja a próxima vítima de fraude financeira.
Entre em contato com a Eval agora mesmo para saber mais sobre como podemos ajudá-lo a garantir a segurança, a conformidade e a eficiência das suas transações financeiras.
Sobre a Eval
Com uma trajetória de liderança e inovação que nos leva a 2004, a Eval não apenas acompanha as tendências tecnológicas, mas também estamos em uma busca incessante para trazer novidades oferecendo soluções e serviços que fazem a diferença na vida das pessoas.
Com valor reconhecido pelo mercado, as soluções e serviços da Eval atendem aos mais altos padrões regulatórios das organizações públicas e privadas, tais como o SBIS, ITI, PCI DSS, e a LGPD. Na prática, promovemos a segurança da informação e o compliance, o aumento da eficiência operacional das empresas, além da redução de custos.
Inove agora, lidere sempre: conheça as soluções e serviços da Eval e leve sua empresa para o próximo nível.
Eval, segurança é valor.
Escrito por Arnaldo Miranda, Evaldo.Ai, revisado por Marcelo Tiziano e Designer de Caio Mendes.
