ANBIMA (Asociación Brasileña de Entidades del Mercado Financiero y de Capitales) realizó un revelador estudio sobre la importancia de la sostenibilidad y los ASG en el mercado financiero.
Este estudio ha arrojado luz sobre la madurez y la comprensión de las instituciones financieras en materia de prácticas ASG.
La encuesta de ANBIMA reveló una gran diversidad de perspectivas sobre la sostenibilidad en el mercado financiero.
Como resultado, se identificaron cinco perfiles de comportamiento diferentes, que van desde las instituciones financieras escépticas ante las prácticas ASG hasta las que sitúan los criterios sostenibles en el centro de su actividad.
Cinco pautas de comportamiento basadas en el posicionamiento y la comprensión del problema
La encuesta de ANBIMA pretendía conocer la relevancia del tema de la sostenibilidad desde el punto de vista de los participantes y cómo se refleja esta perspectiva en sus respectivas instituciones.
En este estudio participaron más de 900 instituciones del mercado financiero, incluidos gestores de activos de terceros, bancos comerciales, múltiples y de inversión, así como agencias de valores, corredores de bolsa y otros.
Al final del estudio, se identificaron cinco patrones de comportamiento, que indican los posibles caminos que pueden tomar la ASG y la sostenibilidad para aplicarse con mayor eficacia en el mercado financiero.
Estos perfiles son: Desconfiado, Distante, Iniciado, Emergente y Comprometido.
1. Desconfiado (4,2%): La visión de la sostenibilidad se presenta como una amenaza o un malentendido y surgen dudas sobre el tema.
Instituciones financieras que desconfían de las prácticas ASG y no consideran que el tema sea relevante para su negocio. En un contexto general, presentan grandes dificultades para medir y supervisar sus repercusiones.
Estas instituciones se muestran escépticas ante las prácticas ASG y creen que pueden tener un impacto negativo en los resultados financieros.
Características señaladas por ANBIMA:
- Consideran que la sostenibilidad es un obstáculo para el desarrollo empresarial, lo que repercute en la recaudación de fondos;
- Casi siempre utilizan criterios subjetivos para determinar qué es la sostenibilidad, a veces intentando justificar que sus inversiones son ESG, sin prestar atención a los conceptos existentes;
- Los ejecutivos portavoces de este discurso se muestran desconfiados, no ven valor en los aspectos ESG y a menudo denotan falta de claridad sobre el tema;
- No se han movido para poner en marcha acciones concretas hacia la sostenibilidad y no han insertado aspectos sostenibles en los compromisos y procesos de la institución.
2. Distante (35,5%): Relaciona la idea de sostenibilidad con cuestiones medioambientales.
La empresa no considera que la cuestión sea relevante para el negocio. Las instituciones que encajan en este perfil creen que la sostenibilidad es importante, pero no la consideran relevante.
Generalmente se asocia a cuestiones medioambientales y tiene poco que ver con la gobernanza empresarial y social.
Características señaladas por ANBIMA:
- Tienen una visión simplificada del tema, percibiendo la sostenibilidad como un compromiso exclusivo con el medio ambiente;
- Vinculan la sostenibilidad a las cuestiones medioambientales. Los directivos concluyen que el tema está muy alejado de su actividad, sobre todo cuando se trata de una oficina pequeña, que produce pocos residuos, consume pocos recursos y, por tanto, no causa un impacto relevante, negativo o positivo, en el planeta;
- Muestran un desajuste entre las acciones y la conceptualización de la sostenibilidad. Tienen un bajo nivel de aplicación/difusión de los conceptos de sostenibilidad y pueden presentar incoherencias en sus declaraciones.
3. Iniciado (32,1%): Idea de sostenibilidad relacionada con cuestiones medioambientales, pero con acciones concretas.
Estas instituciones financieras están dando los primeros pasos en la aplicación de prácticas ASG, pero aún no las consideran fundamentales para su negocio. La sostenibilidad es relevante, pero no esencial.
Se sigue asociando a cuestiones medioambientales, pero este grupo muestra una percepción más amplia del tema y una mayor preocupación por la gestión del riesgo.
Características señaladas por ANBIMA:
- También relacionan la sostenibilidad estrictamente con cuestiones medioambientales, pero tienen acciones internas concretas, porque ven posibilidades de provocar una transformación dentro de la empresa, aunque sea pequeña;
- Se están estructurando de alguna manera para incluir la sostenibilidad en el funcionamiento cotidiano de la institución y la empresa;
- Citan como ejemplos de acciones de impacto el uso de bombillas led en la oficina, la instalación de temporizadores en los grifos, el uso eficiente del aire acondicionado y la práctica de la recogida selectiva en el edificio;
- Señalan como contribución importante la reciente digitalización de procesos y firmas, que ha permitido disminuir el uso de recursos relacionados con la impresión. Son actitudes positivas, pero no van más allá del entorno de la oficina ni influyen directamente en la actividad principal de la empresa.
4. Emergente (21,5%): Idea de sostenibilidad como un compromiso amplio que engloba las áreas medioambiental, social y de gobernanza.
Para este grupo, la sostenibilidad es una cuestión importante y está vinculada a diversos aspectos de la vida de las instituciones financieras.
La gestión democrática, el respeto de la ley y las buenas relaciones con las partes interesadas son fundamentales para estas empresas.
Características señaladas por ANBIMA:
- Tienen una visión más amplia de la sostenibilidad, que abarca al menos dos pilares ESG, es decir, ya perciben la sostenibilidad más allá del cuidado del medio ambiente;
- Mostraron un mayor desarrollo, con la plena aplicación de uno o más puntos importantes, y una conceptualización adecuada de la cuestión de la sostenibilidad;
- Están más comprometidos con cuestiones sociales o de gobierno corporativo;
- A veces se dedican a realizar o financiar proyectos filantrópicos, principalmente relacionados con la educación y el deporte. En algunos casos, animan a los empleados a participar en obras sociales e iniciativas de voluntariado;
- Algunas instituciones citan los beneficios concedidos a los empleados como parte de un compromiso social;
- Los gestores de activos de este grupo suelen tener prácticas de análisis de inversiones ASG más avanzadas, que abarcan los tres factores, y muchos tienen políticas de inversión y compromiso responsables con sus empresas participadas. También se adhieren a compromisos voluntarios.
Comprometida (6,8%): La sostenibilidad forma parte de la estrategia de la institución, es un compromiso fundamental y también rentable
Este grupo de instituciones está alineado con las prácticas ASG y entiende la sostenibilidad como un factor de crecimiento empresarial.
El tema se debate en los procesos de toma de decisiones estratégicas, en los objetivos de la empresa y en la definición de los productos.
Características señaladas por ANBIMA:
- Muestran plena coherencia entre los conceptos sostenibles y las actitudes para trabajar con la sostenibilidad;
- Han implantado plenamente las principales prácticas ESG y se definen con frases como: “Cuando hablamos de sostenibilidad, todos ganamos siempre”;
- Los aspectos ASG impregnan las decisiones estratégicas y exigen criterios transparentes por parte de la dirección sobre cómo hacer, a qué tipo de clientes sirven y con quién se asocian;
- Tienen claro que la sostenibilidad debe formar parte de la estructura de la propia empresa, y no practicarse como proyectos al margen de la estructura organizativa de la institución, como los filantrópicos;
- Han conseguido convertir la sostenibilidad en productos y servicios que cumplen compromisos sociales, medioambientales y de gobernanza, como líneas de crédito para proyectos de energía limpia o fondos de inversión verdes;
- Estas instituciones son capaces de tener una visión que va más allá del negocio y comprenden la importancia global de la sostenibilidad;
- Entre las empresas de gestión, demuestran procesos de análisis ESG más maduros y exhaustivos.
El estudio de ANBIMA también puso de relieve que la adopción de prácticas ASG en las instituciones financieras va mucho más allá de una simple estrategia.
La encuesta mostró una notable diferencia entre la atribución de importancia para la sostenibilidad y la adopción real de las medidas en la práctica.
Cabe destacar que la ciberseguridad es cada vez más importante en el contexto de las prácticas ASG.
Los riesgos cibernéticos tienen un impacto significativo en las organizaciones y la inversión en ciberseguridad es cada vez más relevante en las prácticas ESG.
La ASG va mucho más allá de una estrategia para las empresas
El tema de la sostenibilidad ha crecido en las empresas en los últimos años, sin embargo, la encuesta muestra que hay una diferencia entre la atribución de importancia a la sostenibilidad y la adopción de acciones sostenibles en la práctica.
Muchas de las organizaciones que respondieron positivamente a las preguntas sobre la percepción e importancia del tema ESG indicaron que aún no disponen de acciones concretas dentro de sus instituciones.
De hecho, existe un movimiento creciente entre las empresas para centrarse en los factores medioambientales, sociales y de gobernanza. Este enfoque está impulsado por varios factores, como la necesidad de abordar el cambio climático, la creciente desigualdad social y una normativa gubernamental más estricta.
Aunque algunas empresas han tardado en adoptar este cambio, existe un argumento convincente de que la ASG es buena para los negocios.
Las empresas que se centran en ESG tienden a tener una mejor reputación, lo que puede atraer a más clientes y talento. También suelen ser más innovadoras y eficientes, ya que buscan constantemente nuevas formas de mejorar su impacto medioambiental y social.
Además, las empresas con sólidas prácticas ASG suelen disfrutar de menores costes, ya que son capaces de reducir los residuos y gestionar el riesgo de forma más eficaz.
En resumen, hay muchas buenas razones para que las empresas se centren en la ASG. Es probable que quienes lo hagan descubran que es bueno tanto para su cuenta de resultados como para el mundo que les rodea.
CipherTrust: invertir en ciberseguridad es relevante en las prácticas ESG
La ciberseguridad es cada vez más importante para las empresas, especialmente a medida que aumenta el número de amenazas.
Los riesgos cibernéticos tienen un impacto significativo en las organizaciones, ya que pueden provocar la interrupción de las operaciones, el robo de información confidencial e incluso el incumplimiento de la normativa.
Por estas razones, la inversión en ciberseguridad es cada vez más relevante en las prácticas ESG.
Además, las empresas que invierten en ciberseguridad tienden a ser más resistentes y menos propensas a sufrir interrupciones en sus operaciones.
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