¿Alguna vez se ha parado a pensar en lo que realmente está en juego cuando se trata de la seguridad en las transacciones financieras? No hablamos sólo de cifras; hablamos de confianza, reputación y, en última instancia, del futuro de su negocio. Aquí es donde el HSM de Transacciones Financieras marca la diferencia.
El aumento constante del fraude y los ciberataques ha puesto en alerta máxima a empresas y consumidores, por lo que las soluciones de seguridad para los pagos digitales son más cruciales que nunca.
Pero lo que muchos aún no saben es que la prevención es más que una opción, es una necesidad urgente.
En este artículo, no sólo comprenderá la gravedad del panorama actual de amenazas, sino que también descubrirá por qué invertir en hardware de seguridad para transacciones financieras es la solución más eficaz y económica a este problema creciente.
Aprenda a convertir un escenario de riesgo en una oportunidad para fortalecer su negocio.
El coste oculto de la inseguridad: la realidad que las empresas no pueden ignorar
Según el
Índice Mundial del Fraude Bancario 2023
El año pasado, el 71% de las instituciones financieras informaron de una brecha de seguridad por compromiso del correo electrónico empresarial (BEC). Además, el sector bancario ha registrado un alarmante aumento del 10% en los tipos de fraude relacionados con las tarjetas de aquí a 2022.
El informe también destaca que el coste medio del fraude para las instituciones financieras en EE.UU. es de 4,23 dólares por cada dólar de fraude, incluidos los costes legales, de procesamiento, investigación y recuperación.
Otras fuentes indican que las pérdidas mundiales de tarjetas de pago ascendieron a 34.000 millones de dólares en 2022 (
Clearly Payments
) y que las pérdidas mundiales en el comercio electrónico debidas al fraude en los pagos en línea se estimaban en 41.000 millones de dólares en 2022 (
Statista
).
El impacto financiero: más que pérdidas monetarias
No invertir en hardware de seguridad puede tener un coste financiero inmediato, como multas reglamentarias y pérdida de ingresos. Sin embargo, el impacto va más allá.
La pérdida de competitividad y la devaluación de la marca pueden tener efectos duraderos y devastadores para la empresa.
Cuando se pone en peligro una transacción financiera, no sólo se pierde dinero. La confianza del cliente, una vez rota, es extremadamente difícil de recuperar. 
Esto puede conducir a una espiral descendente de pérdida de clientes y, en consecuencia, de ingresos.
En la práctica, muchas empresas se centran en protegerse de las amenazas externas y descuidan los riesgos internos. Los empleados descontentos o malintencionados pueden hacer tanto daño como los piratas informáticos externos, por lo que es aún más crucial invertir en soluciones de seguridad sólidas.
HSM para transacciones financieras: la revolución de los pagos
En un escenario en el que el fraude financiero va en aumento, la necesidad de una solución sólida y fiable nunca ha sido tan crítica. Aquí es donde HSM para transacciones financieras supone un verdadero cambio de juego.
HSM para transacciones financieras no es sólo un componente adicional en su infraestructura de TI, es una necesidad absoluta.
Este dispositivo de hardware especializado, una de las principales tecnologías de hardware para la seguridad de los pagos, está diseñado para proteger el ciclo de vida de las transacciones financieras, desde la autenticación inicial hasta la finalización de la transacción.
¿Por qué elegir HSM para las transacciones financieras?
- Seguridad reforzada:
A diferencia de las soluciones de software, el HSM para transacciones financieras ofrece una capa adicional de seguridad, lo que hace casi imposible que los atacantes pongan en peligro los datos de las transacciones.
- Cumplimiento simplificado:
Este hardware le ayuda a cumplir las estrictas normas de conformidad financiera, como PCI DSS, sin el estrés de las constantes auditorías.
- Rendimiento optimizado:
Con un procesamiento de alta velocidad, HSM para transacciones financieras garantiza que la seguridad no sea un cuello de botella, permitiendo transacciones más rápidas y eficientes.
Invertir en HSM para transacciones financieras es más que una decisión empresarial, es un compromiso con la seguridad y la integridad de las operaciones financieras de su empresa.
Aunque la inversión inicial pueda parecer elevada al principio -después de todo, el capital gastado en adquirir activos tecnológicos repercute en los presupuestos de las empresas-, los beneficios a largo plazo, como la reducción del fraude y de los costes operativos, la convierten en una opción económica inteligente.
PayShield 10K: La nueva frontera de la seguridad en los pagos
PayShield 10K es la quinta generación de módulos de seguridad de hardware de Thales para pagos, y constituye uno de los módulos de seguridad más eficaces para el procesamiento de pagos.
Este dispositivo de seguridad de última generación ofrece una gama completa de funciones de seguridad de pagos, incluido el procesamiento de transacciones, la protección de datos confidenciales, la emisión de credenciales de pago, la aceptación de tarjetas móviles y la tokenización de pagos.
Diseñado para ser utilizado en todo el ecosistema de pagos, PayShield 10K cumple los requisitos empresariales de emisores, proveedores de servicios, adquirentes, procesadores y redes de pago.
Por qué adoptar payShield 10K?
Despliegue simplificado:
El payShield 10K se puede configurar, gestionar y supervisar de forma remota, lo que reduce sus costes y simplifica las operaciones en curso.-
Máxima resistencia:
Equipado con fuentes de alimentación y ventiladores dobles intercambiables en caliente, el payShield 10K aumenta significativamente el tiempo medio entre fallos (MTBF) y simplifica el mantenimiento sobre el terreno. -
Integraciones probadas:
payShield 10K es el HSM de pago más implantado en el mundo y es compatible con el mayor número de proveedores de aplicaciones de pago.
Ventajas y especificaciones de payShield 10K
payShield 10K ofrece un amplio conjunto de funciones que satisfacen las necesidades de las principales marcas de pago, como American Express, Discover, JCB, Mastercard, UnionPay y Visa. Es compatible:
- Funciones de verificación del PIN y de la tarjeta para las principales marcas de pago.
- Mensajes de autorización y transacción EMV.
- Autorización de transacciones de pago por móvil y gestión de claves.
- Carga remota de llaves para cajeros automáticos y TPV
- Gestión de claves regionales/nacionales.
- Apoyo a la gestión de claves en nombre de Mastercard (OBKM).
- Preparación y personalización de datos basados en banda magnética y EMV, incluida la provisión móvil.
- Generación e impresión de PIN.
Algoritmos criptográficos
- Longitudes de clave DES y Triple-DES de 112 y 168 bits.
- Longitudes de clave AES de 128, 192 y 256 bits.
- RSA (hasta 4096 bits).
- ECC según la definición de FIPS 186-3.
- HMAC, MD5, SHA-1, SHA-2, entre otros.
Normas de los servicios financieros
- Cumple una serie de normas ISO y ANSI, como ISO: 9564, 10118, 11568, 13491, 16609 y ANSI: X3.92, X9.8, X9.9, entre otras.
Conectividad de host
- TCP/IP y UDP con puertos duales.
- Opción de gestión de comunicaciones seguras de host para sesiones autenticadas mediante TLS en el puerto Ethernet del host.
- FICON – puerta única.
Homologaciones de seguridad
- FIPS 140-2 Nivel 3.
- PCI HSM v3, incluidos RAP y KLD.
- AusPayNet, CB HSM, GBIC y otros.
Al elegir payShield 10K como su HSM para transacciones financieras, está realizando una inversión estratégica en una solución que no sólo cumple, sino que supera las normas globales de seguridad y cumplimiento.
Asociación Thales-EvalEvalUniendo fuerzas para crear un marco de seguridad en los pagos
La colaboración entre Thales y Eval trasciende la simple idea de una asociación comercial, ofreciendo soluciones de protección para pagos digitales que redefinen el estándar de seguridad.
En la práctica, se trata de una alianza estratégica que combina lo mejor de ambos mundos, creando una sinergia que redefine el estándar de seguridad de los pagos.
Thales, con su amplia experiencia y liderazgo en tecnologías de hardware para la seguridad de los pagos, aporta al mercado soluciones sólidas y probadas. La empresa es conocida por su innovación continua y por ir siempre por delante de las amenazas emergentes.
Por otro lado, Eval, con su profundo conocimiento de las necesidades del mercado financiero, ofrece una perspectiva única que complementa a la perfección los conocimientos técnicos de Thales.
Juntas, estas dos potencias forman una combinación imbatible. La colaboración da lugar a soluciones que no sólo cumplen las normas reglamentarias mundiales, sino que las superan.
La asociación ofrece a los clientes una tranquilidad pocas veces alcanzada en un sector tan complejo y cambiante
La asociación también garantiza que las soluciones sean lo bastante flexibles para adaptarse a las necesidades individuales de los clientes, al tiempo que lo bastante sólidas para hacer frente a las amenazas más sofisticadas. 
Pero la fuerza de esta asociación no se limita a la tecnología y el cumplimiento de la normativa. También se extiende a la atención al cliente. Con una presencia mundial y una amplia red de asistencia, los clientes se benefician de un servicio rápido y eficaz, independientemente de su ubicación geográfica.
En la práctica, al optar por la solución conjunta Thales-Eval, está haciendo algo más que una elección inteligente en términos de seguridad: está invirtiendo en una asociación que antepone la seguridad, la conformidad y el servicio al cliente por encima de todo.
El HSM en las transacciones financieras no es un coste,
É
una Inversión
Necesario
Invertir en hardware de seguridad para las transacciones financieras no es un gasto, sino una inversión estratégica que compensa tanto en términos financieros como de reputación.
Es una decisión que ofrece beneficios tangibles, desde la reducción del fraude hasta la mejora de la eficacia operativa y la satisfacción del cliente.
La asociación entre Thales y Eval lleva el uso de HSM para transacciones financieras a un nuevo nivel. Juntas, estas empresas ofrecen, con la ayuda de payShield 10K, una combinación imbatible de innovación avanzada y profundo conocimiento de las necesidades del mercado financiero.
Esta colaboración da lugar a soluciones que no sólo cumplen las normas reglamentarias mundiales, sino que las superan, ofreciendo a los clientes una tranquilidad pocas veces alcanzada en un sector tan complejo y en constante cambio.
Así que no permita que su organización sea la próxima víctima del fraude financiero; invierta hoy mismo en HSM en transacciones financieras.
Asegure hoy mismo sus transacciones financieras
Ahora que comprende la importancia crítica de invertir en hardware de seguridad para transacciones financieras y cómo la asociación Thales-Eval puede proporcionar una solución sólida y fiable, el siguiente paso es pasar a la acción.
No permita que su organización sea la próxima víctima de un fraude financiero.
Póngase en contacto con Eval ahora para obtener más información sobre cómo podemos ayudarle a garantizar la seguridad, el cumplimiento y la eficacia de sus transacciones financieras.
Acerca de Eval
Con una trayectoria de liderazgo e innovación que nos remonta a 2004, en Eval no sólo nos mantenemos al día de las tendencias tecnológicas, sino que estamos en una búsqueda constante de nuevos avances ofreciendo soluciones y servicios que marquen la diferencia en la vida de las personas.
Las soluciones y servicios de Eval cumplen las normas reglamentarias más estrictas para organizaciones públicas y privadas, como SBIS, ITI, PCI DSS y LGPD. En la práctica, fomentamos la seguridad y el cumplimiento de la normativa en materia de información, el aumento de la eficacia operativa de las empresas y la reducción de costes.
Innova ahora, lidera siempre: descubre las soluciones y servicios de Eval y lleva a tu empresa al siguiente nivel.
Eval, la seguridad es un valor.
Escrito por Arnaldo Miranda, Evaldo.Ai, revisado por Marcelo Tiziano y diseñado por Caio Mendes.
