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Cifrado de datos para pagos y registros financieros

Hoy en día, enormes cantidades de datos electrónicos personales y financieros forman parte de nuestras rutinas. Además, los flujos de moneda digital en los ecosistemas de pago también están presentes en la vida cotidiana de todos. Al fin y al cabo, cada día se procesan miles de millones de transacciones. De ahí la necesidad de invertir en el cifrado de datos para el pago.

De hecho, la encriptación de última generación se ha vuelto tan vital para nuestras transacciones financieras e información personal.

Para un sistema financiero en línea seguro, hay que invertir en la encriptación de los datos de pago

Como ya sabrá, el ecosistema de pagos en línea es el principal objetivo de los ciberdelincuentes. El cifrado de datos es, por tanto, necesario para mantener la integridad de las transacciones interbancarias y las plataformas de venta por Internet.

Quizá lo que aún no sepa es el impacto del robo de datos personales. El acceso ilegal a información confidencial genera miles de millones de dólares cada año.

Por defecto, la infraestructura de pagos es un objetivo muy popular para los piratas informáticos. Sin embargo, este escenario cambia con los ataques a redes sociales u otros sitios que tienen muchos usuarios. Al fin y al cabo, a menudo almacenan información personal.

Normalmente, cuando un consumidor introduce los datos de su tarjeta de crédito o débito para realizar una compra, éstos permanecen abiertos al salir del terminal del comercio. Estos datos no están protegidos hasta que se cifran en una pasarela de la plataforma de tratamiento.

Se trata de un modelo de seguridad que pone en peligro los datos del titular de la tarjeta. Al fin y al cabo, pueden caer en manos de ciberdelincuentes que utilizan métodos como el malware de red. También pone en peligro todo el ecosistema de pagos.

En caso de que se produzca una violación de datos, los comerciantes se enfrentan a repercusiones financieras y de reputación ante los consumidores y el propio mercado.

Así, el cifrado simétrico de los registros y datos financieros es uno de los principales recursos para garantizar un sistema en línea seguro. Especialmente cuando se aplica de extremo a extremo en un proceso de pago o en el tráfico de datos personales o confidenciales.

Recientemente se produjo una enorme filtración de datos, en la que se robaron datos de aproximadamente 800 millones de cuentas de correo electrónico. Si desea comprobar si sus datos de correo electrónico también han sido robados, consulte en: https://haveibeenpwned.com.

La seguridad puede mejorarse mediante el cifrado de datos, pero debe ser una prioridad

Las soluciones tecnológicas son fundamentales para proteger el sistema de pagos. Sin embargo, la colaboración de la industria es también un componente integral de la lucha colectiva contra la ciberdelincuencia.

Las organizaciones deben dar prioridad a la seguridad por varias razones:

  • La facilidad para comprar y utilizar servicios en Internet ha generado un gran tráfico de transacciones, compuesto principalmente por datos personales y de pago;

  • Todavía falta el cifrado de datos para el pago cuando se almacena información importante en la nube;

  • El considerable aumento de las aplicaciones móviles desarrolladas e implantadas en la nube ha creado oportunidades de negocio, pero muchas organizaciones aún están aprendiendo la necesidad de proteger los dispositivos contra las vulnerabilidades de seguridad;

  • Muchas organizaciones siguen estableciendo asociaciones con proveedores de servicios sin invertir en políticas y procesos de seguridad para proteger a los usuarios y sus datos personales y de pago.

El resultado de este escenario es un enorme aumento de los incidentes de seguridad y el robo de datos, con las consiguientes implicaciones financieras, normativas, jurídicas, operativas y de compromiso de la marca.

Infografía híbrida HSM

 

Cifrado de datos para pagos: la solución está al alcance de todos

A pesar del riesgo de ataques virtuales y robo de datos, la solución está disponible para todas las empresas que forman parte del entorno financiero.

Las empresas deben ser proactivas a la hora de reducir las amenazas a la seguridad mientras aceleran su camino hacia la transformación digital. Por eso necesitan adoptar plataformas flexibles, escalables y dinámicas para gestionar los productos y servicios disponibles en Internet.

Los responsables de la toma de decisiones -no sólo los profesionales de TI, sino especialmente los ejecutivos- también deben comprender y comprometerse a compartir la responsabilidad de la seguridad de la información.

La encriptación de los registros financieros puede ayudar a proteger los procesos de pago

La tokenización y el cifrado de datos para el pago son ejemplos de tecnologías de seguridad sólidas que desempeñan un papel importante a la hora de limitar los actuales ataques virtuales y robos de información que tienen lugar en el mercado digital.

La tecnología de tokenización, por ejemplo, sustituye la información sensible -como el número de una tarjeta de crédito- por un valor sin sentido o “token” que puede almacenarse en una base de datos. Suele tener el mismo formato para que siga siendo compatible con los sistemas actuales de procesamiento de tarjetas.

El cifrado de datos para el pago va más allá, manteniendo toda la información fuera de los sistemas comerciales. Al fin y al cabo, la cadena de transacciones desde el terminal hasta el banco está totalmente encriptada.

Así, cuando un cliente introduce sus datos de pago, o un empleado pasa una tarjeta de crédito por un terminal, éstos quedan encriptados. Después, sólo pueden abrirse con una llave.

La tokenización y el cifrado de los datos de pago son herramientas valiosas para proteger los datos sensibles de las transacciones con tarjeta. Se trata de soluciones que, aplicadas con eficacia, pueden proporcionar el máximo nivel de confidencialidad en las transacciones financieras y el envío de información personal.

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Acerca de Eval

EVAL lleva más de 18 años desarrollando proyectos en los sectores financiero, sanitario, educativo e industrial. Desde 2004, ofrecemos soluciones de autenticación, firma electrónica y digital y protección de datos. Actualmente estamos presentes en los principales bancos brasileños, instituciones sanitarias, escuelas y universidades, así como en diferentes industrias.

Con un valor reconocido por el mercado, las soluciones y servicios de EVAL cumplen las normas reglamentarias más exigentes de organizaciones públicas y privadas, como SBIS, ITI, PCI DSS y LGPD. En la práctica, fomentamos la seguridad y el cumplimiento de la normativa en materia de información, el aumento de la eficacia operativa de las empresas y la reducción de costes.

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